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West Neighbourhood House et Prospérité Canada se sont associés pour adopter une plateforme d’accompagnement et de conseils en matière financière. Le but est de mettre au point une plateforme qui intègre harmonieusement toutes les fonctions, depuis le premier point de contact jusqu’au soutien continu du client par le conseiller ou l’accompagnateur financier. L’évaluation et le suivi du mieux-être financier des clients sont d’une importance capitale et permettront d’adapter le soutien aux besoins des consommateurs. La plateforme permettra de comprendre les indicateurs clés comme la progression du revenu, l’épargne, la cote de crédit et la progression des objectifs financiers.

Participant : West Neighbourhood House (en anglais seulement)

Les services « Acheter maintenant, payer plus tard » permettent aux gens de rembourser leurs achats en versements, mais leur mode de fonctionnement n’est pas toujours facile à comprendre, ce qui peut entraîner des frais inattendus ou des difficultés financières pour les utilisateurs.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »

L’assurance solde de carte de crédit est facultative et peut aider les consommateurs à rembourser leur solde en cas de changements dans leur vie, comme une perte d’emploi ou une hospitalisation. Une personne qui connaît ses droits est mieux en mesure de déterminer si une telle assurance lui convient.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Étude sur les consommateurs 2022, Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière

Les institutions financières utilisent la cote de crédit des consommateurs pour décider de leur prêter de l’argent ou pas. Souvent, les bureaux de crédit et les prêteurs ne divulguent pas les formules qu’ils utilisent pour calculer les cotes de crédit. C’est pourquoi il est difficile de savoir l’effet qu’une action particulière pourrait avoir sur la cote de crédit.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard », Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires

Moins de la moitié des Canadiens considèrent qu’ils sont bien informés sur le plan financier. Les Canadiens pourraient être plus intéressés à en apprendre davantage sur des sujets financiers liés à la gestion de leurs dépenses mensuelles ou à la planification pour l’avenir que sur des sujets liés à des produits financiers spécifiques comme les assurances.

Source : Sondage mensuel sur le bien-être financier de l’ACFC

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : QUBER App (en anglais seulement)

Le Questionnaire sur la Vidéo Introduction aux services bancaire pour étudiants permet d’évaluer la compréhension des étudiants de la vidéo Introduction aux services bancaires pour étudiants. Cette vidéo donne de l’information sur les options de compte qui s’offrent aux étudiants, les opérations bancaires en ligne et l’utilisation d’une application mobile, la marche à suivre pour obtenir des conseils financiers, l’établissement et le maintien d’un budget, et les emprunts judicieux. Elle offre également de l’information sur les arnaques et les fraudes, en plus de présenter une liste de choses à faire relativement à l’ouverture de comptes, aux emprunts et à la sécurité en ligne.

Participant : Banque Scotia

Près de 40 % des Canadiens seront la cible d’hameçonnage ou de piratage de leurs renseignements financiers. Ces cyberattaques peuvent causer de graves difficultés financières et émotionnelles.

Source : Sondage mensuel sur le bien-être financier de l’ACFC

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête canadienne sur l'utilisation de l'Internet

La préparation à la retraite peut paver la voie à un avenir confortable. Cependant, il peut être difficile de savoir exactement combien d’argent il faut épargner. Cette lacune sur le plan des connaissances peut se traduire par un manque d’argent et un stress financier accru plus tard dans la vie.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête canadienne sur les capacités financières

Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière

Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada

La Société de conseil en crédit offre des conseils gratuits et confidentiels en matière de crédit et des solutions peu coûteuses en matière d’endettement afin de soutenir les Canadiennes et les Canadiens et de leur donner les moyens d’agir. Les clients sont interrogés à trois occasions (premier rendez-vous de consultation, examen annuel et achèvement du Programme de gestion des dettes) afin de mesurer l’efficacité des conseils et de l’assistance fournis ainsi que leurs effets à court et à long terme sur les schémas comportementaux.

Participant : Société de conseil en crédit

L’Autorité des marchés financiers reçoit depuis une dizaine d’années des signalements de victimes de fraudes survenues sur des sites d’investissement frauduleux. Cette forme de fraude entraîne un éventail de conséquences pour les victimes. La Clinique de cyber-criminologie a été identifiée comme partenaire, puisqu’elle offre des services d’accompagnement individualisé aux victimes de fraudes en ligne et des outils de prévention. La collaboration vise à orienter les victimes qui s’adressent à l’Autorité, vers la Clinique afin qu’elles reçoivent un accompagnement adapté à leur situation.

Participant : Autorité des marchés financiers (AMF)

Les cartes de crédit sont offertes par de nombreuses institutions financières et sont utilisées par un grand nombre de Canadiens. Il peut être difficile de comprendre les complexités de ces produits et les droits des consommateurs lorsqu’ils les utilisent.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière

Le stress financier peut nuire à la productivité au travail. L’adoption de bonnes habitudes d’épargne peut apaiser les craintes financières, ce qui se traduit par un environnement de travail où les employés sont plus concentrés et productifs.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : QUBER App (en anglais seulement)

Emprunter de l’argent peut être avantageux, mais il peut aussi être difficile de savoir quand il faut éviter de le faire. Savoir quand et comment emprunter de l’argent permet d’éviter de s’endetter inutilement et de prendre de meilleures décisions financières.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête canadienne sur les capacités financières

Le programme Each One, Teach One (EOTO), dirigé par des formateurs bénévoles certifiés de coopératives de crédit, propose une éducation financière gratuite et impartiale partout au Canada. Les ateliers du programme sont offerts en ligne et en personne à divers groupes. Avec plus de 200 ateliers organisés chaque année, le programme EOTO rejoint plus de 4 000 participants par année. Cinq modules gratuits sont également disponibles sur le site Web.

Participant : Association canadienne des coopératives financières (ACCF)

Le Centre collabore actuellement avec les fournisseurs de services financiers, des organismes de services sociaux, des décideurs politiques et des avocats en droit familial pour concevoir des outils et des ressources qui les aideront à déceler les signes de violence économique chez les victimes de violence conjugale et à intervenir dans les cas de violence. Ces outils et ressources comprennent un outil de détection de la violence économique destiné aux fournisseurs de services sociaux qui vise à aider les travailleurs de première ligne à repérer les victimes et à les aiguiller vers les ressources financières appropriées, des fiches de renseignements à l’intention des banques, les fournisseurs de services sociaux et le grand public sur les tactiques de violence économique et les ressources sur cet enjeu, de même qu’un cours de littératie financière conçu expressément pour aider les victimes/survivant(e)s à se rétablir de la violence économique.

Participant : Centre canadien pour l’autonomisation des femmes (en anglais seulement)

Plus de 1/3 des Canadiens déclarent que leur endettement a augmenté, et la gestion des dettes peut être une expérience difficile et stressante. Parler à un professionnel peut aider une personne à trouver des stratégies pour rembourser ses dettes selon un calendrier qui répond à ses besoins financiers.

Source : Sondage mensuel sur le bien-être financier de l’ACFC

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Suivi mensuel du bien-être financier

Les incitatifs numériques peuvent encourager les Canadiens à améliorer leurs habitudes financières. Il peut s’agir d’envoyer des rappels utiles, de fournir des informations au bon moment ou de présenter le matériel de manière à ce qu’il soit facile à comprendre.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : QUBER App (en anglais seulement)

Dans le cadre de sa vision IMAGINE 2030 en faveur du bien-être financier de tous les Canadiens, FP Canada s’est engagé à mener un sondage annuel pour mesurer la santé financière des Canadiens au moyen d’indicateurs ciblant 4 domaines : le bien-être financier, la confiance financière, l’accès aux conseils financiers, et la confiance à l’égard des professionnels financiers. Les résultats du sondage inaugural ont été publiés dans le rapport d’analyse comparative IMAGINE 2030 qui a été publié en mai 2022. FP Canada fournira un rapport d’étape chaque année jusqu’en 2030.

Participant : FP Canada (en anglais seulement)

L’Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) est responsable de la protection des droits et des intérêts des consommateurs de produits et services financiers au Canada. Elle a pour mandat de surveiller les entités financières sous réglementation fédérale comme les banques, et de renforcer la littératie financière des Canadiens.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires

Le programme À l’aide! Comment gérer votre argent sur le campus est conçu pour offrir aux étudiants de niveau postsecondaire les compétences financières dont ils ont besoin pour mener à bien leur parcours scolaire, et plus encore. Il propose également des formations et des possibilités d’emploi intéressantes, ce qui permet aux étudiants de renforcer leur littératie financière et leur expérience professionnelle en vue d’un avenir plus prometteur.

Participant : La Fondation canadienne d’éducation économique

La présente étude de consommation, portant sur 4000 adultes de l’Ontario, offre une excellente occasion à l’ARSF de mieux connaitre les attitudes des consommateurs (par ex., la confiance, la satisfaction), leurs relations avec les services financiers réglementés (par ex., connaissances, comportement des consommateurs), et les caractéristiques des consommateurs, y compris les caractéristiques de vulnérabilité. En établissant des données de référence quantitatives, l’étude va permettre à l’ARSF au cours du temps de surveiller l’incidence des évolutions des marchés, de la réponse des secteurs de l’action réglementaire sur les consommateurs, les membres, et les bénéficiaires.

Participant : Autorité ontarienne de réglementation des services financiers

Les fermetures de succursales peuvent créer des difficultés pour les Canadiens, plus particulièrement pour ceux qui ne sont pas en mesure de gérer leurs finances en ligne en raison d’un accès numérique limité.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires

Pour de nombreux Canadiens, il est difficile de se constituer une épargne. Par exemple, seulement la moitié des ménages canadiens dispose d’un fonds d’épargne d’urgence qui couvre trois mois de dépenses. En partageant leurs données avec les fournisseurs de technologie financière, les Canadiens peuvent avoir accès à des outils numériques qui sont susceptibles de les encourager à adopter des comportements financiers positifs.

Source : Sondage mensuel sur le bien-être financier de l’ACFC

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : QUBER App (en anglais seulement)

Le programme d’échange en matière de littératie numérique soutient des initiatives de formation sur les compétences de base en littératie numérique et favorise l’inclusion des Canadiens des groupes sous-représentés qui n’ont pas les compétences de base en littératie numérique pour participer à l’économie et à la société numériques. Il suit de nombreuses mesures axées sur la stratégie, y compris le pourcentage de participants de groupes sous-représentés dans l’économie numérique et le pourcentage d’utilisateurs du programme qui ont augmenté leur niveau de confiance, ainsi que ceux qui déclarent avoir amélioré leurs compétences en matière d’utilisation d’Internet.

Participant : Innovation, Sciences et Développement économique Canada

Black Moms Connection a lancé FinLit U en 2020. Il s’agit d’un cours de maître en littératie financière de huit semaines destiné aux mères noires, et il est donné par des professionnels noirs de la finance. Les responsables du programme consultent les consommateurs et les professionnels de la finance de la collectivité noire afin d’assurer une approche très personnalisée qui vise à améliorer la confiance et les taux d’inclusion dans le système financier. Ils utilisent des commentaires qualitatifs et quantitatifs pour évaluer l’accès des consommateurs aux produits et services financiers et leur utilisation, ainsi que pour se faire une idée des types d’expériences négatives auxquelles les consommateurs noirs peuvent être confrontés.

Participant : Black Moms Connection (en anglais seulement)

Le Financial Resilience Institute se livre à des activités régulières de collecte de données, d’analyse et de publication de rapports indépendants sur l’écosystème offerts gratuitement en ce qui concerne la résilience financière, la santé financière et le bien-être financier des Canadiens et des segments de la population les plus vulnérables financièrement, ainsi que les défis en matière d’inclusion financière et l’accès à de l’aide. Ces activités comprennent la mesure et le suivi de la résilience financière des ménages au moyen de l’indice de résilience financière Seymourᴹᴰ de l’Institut, qui est évalué par les pairs, et d’instruments d’études sur le bien-être financier.

Participant : Financial Resilience Institute (en anglais seulement)

Avec une éducation financière adaptée à leurs besoins, les personnes peuvent acquérir les compétences nécessaires pour prendre des décisions éclairées à propos de leur situation financière unique.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Credit Canada GOLD (en anglais seulement), FinLit U (en anglais seulement)

Initiative : QUBER App (en anglais seulement)

Participant : QUBER (en anglais seulement)

Les institutions financières proposent une grande variété de cartes de crédit. Le taux d’intérêt, les frais, les récompenses et les avantages varient d’une carte à l’autre. Les Canadiens peuvent économiser en comparant les cartes de crédit avant d’en demander une.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête canadienne sur les capacités financières

Des coûts ambigus ou confus peuvent donner lieu à des difficultés financières inattendues et causer du stress lors de l’achat d’une maison. Il est essentiel de bien comprendre tous les coûts liés à l’achat d’une maison pour prendre une décision financière éclairée, établir un budget efficace et éviter les dettes inattendues.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête canadienne sur les capacités financières, Enquêtes auprès des consommateurs

L’Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires est conçue pour recueillir des renseignements au cours de la pandémie sur les façons dont les Canadiens consomment des produits financiers durant cette période et la mesure dans laquelle ils se prévalent des mesures d’aide financière liées à la COVID-19 offertes par les banques.

Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada

Le marché financier est de plus en plus numérique. Les consommateurs ayant un accès numérique limité ou un faible niveau de littératie financière risquent d’en être exclus. Il est crucial de surmonter ces défis pour veiller à ce que tous les Canadiens puissent bénéficier des services bancaires numériques.

Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.

Source : Enquête canadienne sur l'utilisation de l'Internet, Rapports indépendants sur l’écosystème offerts gratuitement (en anglais seulement)

Le programme Gérer votre argent au Canada aide les nouveaux arrivants à explorer les systèmes financiers canadiens en intégrant des sujets financiers à la formation linguistique, afin qu’ils se sentent mieux préparés à la vie au Canada. Avec des ateliers offerts aux niveaux de base, intermédiaire et avancé, le programme propose une éducation financière adaptée à une variété de besoins d’apprentissage et d’antécédents.

Participant : La Fondation canadienne d’éducation économique

Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière

Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada

Initiative : Étude sur les consommateurs 2022

Participant : Autorité ontarienne de réglementation des services financiers

Initiative : Enquête sur l'épargne pour les personnes handicapées

Participant : Statistique Canada

QUBER est une application pour les finances personnelles qui utilise le jeu pour favoriser l’épargne et l’apprentissage. Elle utilise de l’information sur les difficultés propres à l’épargne, des loteries et des programmes d’épargne de contrepartie pour inciter les gens à épargner davantage. En collaboration avec les employeurs et les institutions financières, elle peut recueillir des données essentielles sur la démographie et la vulnérabilité (p. ex., les personnes qui n’ont pas de fonds d’urgence ou celles qui vivent d’une paye à l’autre), ainsi que des mesures axées sur la stratégie sur le succès, et le nombre, des utilisateurs qui relèvent des défis permettant de suivre les montants d’épargne, la fréquence, les frais payés et les niveaux de confiance.

Participant : QUBER (en anglais seulement)

« Savings Circles » est un programme offrant des comptes de développement personnel qui travaille avec les personnes à faible revenu et à la recherche de plus de stabilité qui vivent à Calgary et dans les environs ou qui sont des Autochtones résidant dans le territoire visé par le Traité no 7. Pour une période de 6 mois, les participants s’engagent à épargner un montant de 5 $ à 50 $ chaque mois, à participer à au moins 2 réunions individuelles avec un facilitateur, et à assister à 7 ateliers sur la gestion de l’argent. Pendant la durée du programme, les économies des participants sont bonifiées selon un ratio de 3:1, ce qui leur permet d’épargner jusqu’à 1 200 $ pour acheter un bien durable et significatif qui va améliorer leur qualité de vie.

Participant : Momentum (en anglais seulement)

Initiative : Enquête sur l'épargne pour les personnes handicapées

Participant : Statistique Canada

Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière

Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada

Au moyen du mentorat par les pairs, Jeunesse Enrichie a atteint plus de 174 000 élèves du secondaire et 6 500 étudiants universitaires à travers le Canada en offrant des ateliers donnés par des étudiants universitaires formés. De plus, Jeunesse Enrichie a travaillé en partenariat avec des organismes d’autonomisation des Autochtones à l’élaboration de programmes qui donnent des leçons de littératie financière aux jeunes Autochtones. Pour suivre son impact, Jeunesse Enrichie demande aux participants de remplir un sondage avant et après la formation pour évaluer l’incidence qu’elle a sur leurs connaissances.

Participant : Jeunesse Enrichie

Initiative : Étude sur les consommateurs 2022

Participant : Autorité ontarienne de réglementation des services financiers

Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »

Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada

Des programmes de littératie financière gratuits et non commerciaux destinés à améliorer les connaissances des Canadiens quant à la gestion responsable de leurs finances personnelles, en vue de les aider à atteindre un mieux-être financier. Présentés partout au Canada par des banquiers bénévoles issus des collectivités, les séminaires sont présentés en français et en anglais, de façon virtuelle et en personne.

Participant : Association des banquiers canadiens

Initiative : Enquête canadienne sur l'utilisation de l'Internet

Participant : Statistique Canada

Le Programme d’établissement financé par IRCC vise à fournir aux nouveaux arrivants au Canada des renseignements afin de prendre des décisions éclairées, des compétences adéquates en langues officielles, et le soutien pour établir des réseaux au sein de leur nouvelle collectivité. La stratégie de mesure du rendement du Programme permet de mesurer et de communiquer en permanence les résultats attendus du Programme (y compris par le biais des données, des recherches et des rapports pertinents).

Participant : Immigration, Réfugiés et Citoyenneté Canada

Le Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière recueille des preuves sur certains droits et responsabilités en matière financière, souligne les lacunes potentielles dans la sensibilisation des consommateurs sur certains risques financiers (mis en évidence dans l’examen des pratiques commerciales des banques récemment mené par l’Agence de la consommation en matière financière du Canada), et évalue les résultats obtenus par rapport aux résultats de base de 2019.

Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada

Le questionnaire permet d’évaluer la compréhension des consommateurs de l’article Les erreurs financières les plus fréquentes à éviter au Canada, qui renferme des conseils sur l’établissement d’un budget, l’importance de lire les petits caractères et les contrats, l’établissement et le maintien d’un bon dossier de crédit, l’utilisation judicieuse des cartes de crédit, etc.

Participant : Banque Scotia

Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière

Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada