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Initiatives
Participants
35 % des acheteurs ont déclaré avoir fait face à des coûts imprévus au cours du processus d’achat. Les dépenses imprévues les plus rapportées sont les réparations immédiates, suivies des honoraires d’avocat.
Initiative : Enquêtes auprès des consommateurs
Participant : Société canadienne d'hypothèques et de logement
Les utilisateurs de QUBER, une application de gestion des finances personnelles intégrant des résultats d’études comportementales, économisent entre 100 $ et 200 $ par mois, en moyenne.
Initiative : QUBER App (en anglais seulement)
Participant : QUBER (en anglais seulement)
En ce qui concerne les Canadiens qui ont effectué des achats en ligne en 2020, le mode de paiement le plus courant était la carte de crédit.
Initiative : Enquête canadienne sur l'utilisation de l'Internet
Participant : Statistique Canada
Les participants au programme FinLit U ont déclaré avoir réduit leurs dettes de manière proactive après avoir participé à l’atelier de 8 semaines.
Initiative : FinLit U (en anglais seulement)
Participant : Black Moms Connection (en anglais seulement)
Parmi les Canadiens qui n’ont pas fait d’achats en ligne en 2022, 12 % ont dit qu’il était trop difficile de passer une commande en ligne.
Initiative : Enquête canadienne sur l'utilisation de l'Internet
Participant : Statistique Canada
Près de 80 % des récents acheteurs de maison estimaient comprendre quel montant d’hypothèque ils pouvaient payer.
Initiative : Enquêtes auprès des consommateurs
Participant : Société canadienne d'hypothèques et de logement
Programmes de CanAge
CanAge travaille avec le gouvernement et des fournisseurs de services financiers pour déterminer les défis auxquels les employés de première ligne sont confrontés lorsqu’ils tentent d’offrir un service optimal et un traitement équitable aux personnes âgées. Ce travail présente un intérêt particulier pour favoriser la conformité des banques au Code de conduite pour la prestation de services bancaires aux aînés.
Participant : CanAge (en anglais seulement)
S’ils avaient la possibilité de consulter un conseiller financier sur un sujet, les Canadiens classeraient les investissements comme premier sujet, suivi de la retraite et de la gestion d’un budget.
Initiative : QUBER App (en anglais seulement)
Participant : QUBER (en anglais seulement)
En Ontario, 1 consommateur sur 3 (33 %) a déclaré avoir rencontré un problème dans ses rapports avec des fournisseurs de services financiers, le piètre service à la clientèle étant le problème le plus souvent signalé (16 %).
Initiative : Étude sur les consommateurs 2022
Participant : Autorité ontarienne de réglementation des services financiers
Bitcoin Omnibus Survey (en anglais seulement)
L’enquête Omnibus sur le bitcoinfait un suivi des tendances en ce qui concerne la connaissance, la détention et l’utilisation de cette cryptomonnaie et d'autres cryptoactifs par la population canadienne. L’enquête mesure également la littératie financière et cryptographique des Canadiens, ainsi que leur utilisation de l’argent comptant.
Participant : Banque du Canada
Enquêtes auprès des consommateurs
La SCHL a interrogé plus de 4 000 consommateurs canadiens afin de mieux comprendre leurs opinions, attitudes et comportements à l’égard de l’achat d’une propriété et du processus d’obtention d’un prêt hypothécaire.
Participant : Société canadienne d'hypothèques et de logement
SAFE Women (en anglais seulement)
Femme SAFE est un cours de perfectionnement professionnel ayant pour but d’aider les éducateurs financiers à comprendre et à appliquer des approches tenant compte des traumatismes et de la violence (TVIA) lorsqu’ils soutiennent les femmes.
Participant : Familles Canada
Enquête canadienne sur l'utilisation de l'Internet
L’Enquête canadienne sur l'utilisation d'Internet 2022 recueille des données sur la façon dont les technologies numériques et l’Internet transforment la société, l'économie et la vie quotidienne des Canadiens.
Participant : Statistique Canada
Guided Outcomes (GO)ᴹꟲ
Eckler travaille en partenariat avec les employeurs, les régimes de pension et les syndicats de l’ensemble du Canada pour fournir des services de bien-être financier en milieu de travail aux employés ainsi qu’à ses participants. Le programme de mieux-être financier Guided Outcomes (GO)ᴹꟲ d’Eckler est un programme éducatif modulaire et multicanal couvrant l’ensemble des aspects du bien-être financier, de la gestion de trésorerie à la préparation à la retraite.
Participant : Eckler
Credit Canada GOLD (en anglais seulement)
Credit Canada GOLD est un programme d’accompagnement financier qui donne aux participants le soutien personnalisé dont ils ont besoin pour atteindre leurs objectifs financiers personnels. Le programme consiste en 6 semaines de cours au terme desquelles du soutien continu est offert pendant 2 ans.
Participant : Credit Canada (en anglais seulement)
89 % des participants ont dit avoir amélioré leurs compétences d’utilisation d’Internet à la suite d’un programme de formation en matière de littératie numérique.
Initiative : Programme d’échange en matière de littératie numérique
Participant : Innovation, Sciences et Développement économique Canada
Plus les utilisateurs épargnent depuis longtemps en utilisant QUBER, moins ils sont susceptibles de faire état d’une baisse de productivité au travail due au stress financier.
Initiative : QUBER App (en anglais seulement)
Participant : QUBER (en anglais seulement)
Seulement 1 Canadien sur 4 peut déterminer correctement l’effet composé des frais sur les investissements au fil du temps.
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
1 Canadien sur 5 est un investisseur autonome. Ce type d’investissement est plus populaire parmi les Canadiens racialisés (28 %) que parmi les Canadiens non racialisés (18 %).
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
Un an après avoir suivi une formation sur la littératie numérique, le pourcentage de personnes qui n’utilisent jamais Internet a diminué de 3 % à 1 %.
Initiative : Programme d’échange en matière de littératie numérique
Participant : Innovation, Sciences et Développement économique Canada
Parmi les Canadiens endettés, 30 % ont demandé des conseils auprès de professionnels de la finance sur la gestion de leurs dettes.
Initiative : Suivi mensuel du bien-être financier
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Plus de 10 % des Canadiens ont déclaré ne pas avoir pu obtenir des conseils financiers fiables et impartiaux.
Initiative : Rapports indépendants sur l’écosystème offerts gratuitement (en anglais seulement)
Participant : Financial Resilience Institute (en anglais seulement)
Environ la moitié des Canadiens comprennent qu’un fond mutuel procure un rendement plus assuré que l’achat d’actions auprès d’une seule compagnie.
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
Moins de 50 % des Canadiens savent combien d’argent ils doivent épargner pour assurer leur retraite.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
8 % des Canadiens ont déclaré ne pas avoir pu obtenir le soutien ou les conseils financiers dont ils avaient besoin.
Initiative : Rapports indépendants sur l’écosystème offerts gratuitement (en anglais seulement)
Participant : Financial Resilience Institute (en anglais seulement)
Les Canadiens préfèrent principalement recevoir de l’information sur leurs placements par le biais de canaux numériques (68 %), puis dans le cadre d’une rencontre avec leur conseiller ou dans une copie papier de leur relevé bancaire (15 % dans chaque cas).
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
Les participants au programme FinLit U ont déclaré avoir augmenté la fréquence de leurs épargnes après avoir participé à l’atelier de 8 semaines.
Initiative : FinLit U (en anglais seulement)
Participant : Black Moms Connection (en anglais seulement)
Environ 40 % des Canadiens savent quand il est financièrement avantageux d’emprunter de l’argent.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Environ 60 % des Canadiens comprennent que les bitcoins ne sont pas garantis par un gouvernement.
Initiative : Bitcoin Omnibus Survey (en anglais seulement)
Participant : Banque du Canada
54 % des Canadiens ont reçu de l’information sur la façon de détecter les fraudes en matière de placement, principalement par le biais de ressources bancaires, de documents en ligne, de conseillers financiers ou de médias sociaux.
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
En 2023, environ 5 % des Canadiens ont déclaré ne pas avoir pu accéder à des outils ou ressources financiers numériques.
Initiative : Rapports indépendants sur l’écosystème offerts gratuitement (en anglais seulement)
Participant : Financial Resilience Institute (en anglais seulement)
Plus de 60 % des utilisateurs de QUBER ont pris des mesures pour économiser de l’argent en raison d’un coup de pouce comportemental dans l’application.
Initiative : QUBER App (en anglais seulement)
Participant : QUBER (en anglais seulement)
Enquête sur l'épargne pour les personnes handicapées
L'enquête sur l'épargne pour les personnes handicapées recueille des renseignements sur les connaissances et les comportements en matière d’épargne des Canadiens et des Canadiennes ayant une incapacité et de leurs soignants.
Participant : Statistique Canada
Question d'argent
Un programme gratuit d’introduction à la littératie financière pour les apprenants adultes. Le programme offre des ressources gratuites, des ateliers et des cours en ligne visant à aider les apprenants et les apprenantes à gérer leurs finances en toute confiance.
Participant : ABC Alpha pour la vie Canada
65 % des utilisateurs de QUBER ont accepté et réussi un défi d’épargne, de ce nombre, 80 % ont poursuivi d’autres objectifs d’épargne.
Initiative : QUBER App (en anglais seulement)
Participant : QUBER (en anglais seulement)
Les Canadiens racialisés sont plus susceptibles de déclarer avoir une tolérance au risque plus élevée (16 %) que les autres Canadiens (6 %).
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
Sondage sur les opérations bancaires des Canadiens
Le Sondage sur les opérations bancaires des Canadiens évalue les expériences bancaires des aînés canadiens et cerne les défis et les solutions possibles.
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
20 % des investisseurs canadiens ne savent pas à qui s’adresser s’ils souhaitent déposer une plainte officielle.
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
En 2021, 1 Canadien sur 5 ayant un problème de santé affirmait avoir de la difficulté à traiter avec sa banque en raison de ce problème.
Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Programmes de l’OSBI
Partage des connaissances, des expériences et des informations statistiques avec les régulateurs, le gouvernement, le secteur et les groupes de consommateurs pour aider à orienter les décisions d’intérêt public.
Participant : Ombudsman des services bancaires et d'investissement
Enquête sur les investisseurs
L'objectif de la recherche est d'aider l'OCRI à comprendre les attitudes, les connaissances, les croyances et les comportements des Canadiens, en particulier des investisseurs canadiens.
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
80 % des utilisateurs de QUBER ont accepté un défi d’épargne, et parmi eux, plus de 80 % l’ont relevé avec succès.
Initiative : QUBER App (en anglais seulement)
Participant : QUBER (en anglais seulement)
51 % des acheteurs ont déclaré avoir discuté des coûts imprévus avec leur conseiller en prêts hypothécaires.
Initiative : Enquêtes auprès des consommateurs
Participant : Société canadienne d'hypothèques et de logement
Environ 40 % des Canadiens ont comparé les cartes de crédit de différentes institutions avant d’en faire la demande.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Environ 70 % des Canadiens déclarent qu’ils se préparent financièrement en vue de la prise de la retraite.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Environ 5 % des Canadiens ont déclaré ne pas avoir pu obtenir une assurance.
Initiative : Rapports indépendants sur l’écosystème offerts gratuitement (en anglais seulement)
Participant : Financial Resilience Institute (en anglais seulement)
Programme d’épargne ciblé
Un programme conçu pour aider les personnes à faible revenu à atteindre la stabilité financière grâce à des économies et à des ateliers.
Participant : Organisation anonyme
Environ la moitié des Canadiens n’ont pas de placements, la principale raison invoquée étant qu’ils n’ont pas suffisamment d’argent pour investir.
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
Près de 11 % des Canadiens ont déclaré ne pas avoir pu obtenir un crédit abordable.
Initiative : Rapports indépendants sur l’écosystème offerts gratuitement (en anglais seulement)
Participant : Financial Resilience Institute (en anglais seulement)
2 Canadiens sur 3 comprennent le fonctionnement de l’intérêt composé.
Initiative : Enquête sur les investisseurs
Participant : Organisme canadien de réglementation des investissements
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Avertissement: L’Agence de la consommation en matière financière du Canada ne cautionne, directement ou indirectement, aucun participant au Plan de mesure, et ne fait aucune déclaration ni ne donne aucune garantie, expresse ou implicite, concernant les produits ou services de ces organisations, ou l’adéquation de ceux‑ci à un usage particulier.
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