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Renseignements sur le participant Agence de la consommation en matière financière du Canada
Type d’organisation
- Gouvernement - Fédérale
Site Web
Pays
- Canada
Priorités associées
Ce participant a contribué à la réalisation des priorités et résultats cibles suivants de la Stratégie nationale pour la littératie financière :
2 Canadiens sur 3 aux prises avec des dettes ne demandent pas les conseils d’un professionnel.
Plus de 1/3 des Canadiens déclarent que leur endettement a augmenté, et la gestion des dettes peut être une expérience difficile et stressante. Parler à un professionnel peut aider une personne à trouver des stratégies pour rembourser ses dettes selon un calendrier qui répond à ses besoins financiers.
Source : Sondage mensuel sur le bien-être financier de l’ACFC
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Suivi mensuel du bien-être financier
Près d’un Canadien sur trois éprouve des difficultés en raison de la fermeture de succursales bancaires.
Les fermetures de succursales peuvent créer des difficultés pour les Canadiens, plus particulièrement pour ceux qui ne sont pas en mesure de gérer leurs finances en ligne en raison d’un accès numérique limité.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires
Les Canadiens souhaitent comprendre comment les mesures qu’ils prennent ou les services qu’ils utilisent peuvent avoir une incidence sur leur cote de crédit.
Les institutions financières utilisent la cote de crédit des consommateurs pour décider de leur prêter de l’argent ou pas. Souvent, les bureaux de crédit et les prêteurs ne divulguent pas les formules qu’ils utilisent pour calculer les cotes de crédit. C’est pourquoi il est difficile de savoir l’effet qu’une action particulière pourrait avoir sur la cote de crédit.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard », Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires
Les consommateurs comprennent mieux leurs droits liés à la signature d’une convention de crédit que ceux liés à l’augmentation de la limite d’une carte de crédit.
Les cartes de crédit sont offertes par de nombreuses institutions financières et sont utilisées par un grand nombre de Canadiens. Il peut être difficile de comprendre les complexités de ces produits et les droits des consommateurs lorsqu’ils les utilisent.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Moins de la moitié des Canadiens compare les cartes de crédit avant d’en demander une.
Les institutions financières proposent une grande variété de cartes de crédit. Le taux d’intérêt, les frais, les récompenses et les avantages varient d’une carte à l’autre. Les Canadiens peuvent économiser en comparant les cartes de crédit avant d’en demander une.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Enquête canadienne sur les capacités financières
De nombreux utilisateurs d’Achetez maintenant, payez plus tard ne comprennent pas tous les aspects du service.
Les services « Acheter maintenant, payer plus tard » permettent aux gens de rembourser leurs achats en versements, mais leur mode de fonctionnement n’est pas toujours facile à comprendre, ce qui peut entraîner des frais inattendus ou des difficultés financières pour les utilisateurs.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
De nombreux Canadiens ne comprennent pas leurs droits en ce qui concerne les produits ou les services financiers.
L’assurance solde de carte de crédit est facultative et peut aider les consommateurs à rembourser leur solde en cas de changements dans leur vie, comme une perte d’emploi ou une hospitalisation. Une personne qui connaît ses droits est mieux en mesure de déterminer si une telle assurance lui convient.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Étude sur les consommateurs 2022, Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
De nombreux Canadiens en situation de handicap éprouvent des difficultés bancaires.
Pour être efficace, l’écosystème financier doit être accessible à tous les Canadiens. Comprendre et améliorer l’accessibilité des services bancaires pour les Canadiens en situation de handicap favorisera l’inclusion financière et l’équité.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière, Enquête sur l'épargne pour les personnes handicapées
La plupart des gens ne savent pas quand il est financièrement avantageux d’emprunter de l’argent.
Emprunter de l’argent peut être avantageux, mais il peut aussi être difficile de savoir quand il faut éviter de le faire. Savoir quand et comment emprunter de l’argent permet d’éviter de s’endetter inutilement et de prendre de meilleures décisions financières.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Enquête canadienne sur les capacités financières
La plupart des gens se préparent pour la retraite, mais moins de la moitié d’entre eux savent combien d’argent ils doivent épargner.
La préparation à la retraite peut paver la voie à un avenir confortable. Cependant, il peut être difficile de savoir exactement combien d’argent il faut épargner. Cette lacune sur le plan des connaissances peut se traduire par un manque d’argent et un stress financier accru plus tard dans la vie.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Enquête canadienne sur les capacités financières
Seulement la moitié des Canadiens savent qu’il existe une agence gouvernementale pour protéger les consommateurs de produits et de services financiers.
L’Agence de la consommation en matière financière du Canada (ACFC) est responsable de la protection des droits et des intérêts des consommateurs de produits et services financiers au Canada. Elle a pour mandat de surveiller les entités financières sous réglementation fédérale comme les banques, et de renforcer la littératie financière des Canadiens.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires
Bon nombre de personnes ne comprennent pas clairement les coûts liés à l’achat d’une maison.
Des coûts ambigus ou confus peuvent donner lieu à des difficultés financières inattendues et causer du stress lors de l’achat d’une maison. Il est essentiel de bien comprendre tous les coûts liés à l’achat d’une maison pour prendre une décision financière éclairée, établir un budget efficace et éviter les dettes inattendues.
Cette analyse est fondée sur de la recherche et des constats fournis par les participants au Plan de mesure pour la Stratégie nationale pour la littératie financière. Les constats associés se trouvent au bas de la page.
Source : Enquête canadienne sur les capacités financières, Enquêtes auprès des consommateurs
3 % des Canadiens ont été victimes d’une opération pyramidale ou d’une combine à la Ponzi.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
85 % des acheteurs s’intéressant aux comptes chèques et 80 % de ceux s’intéressant aux cartes de crédit ont déclaré que les recommandations reçues leur convenaient.
Initiative : Évaluation mystère dans les banques de détail canadiennes
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Environ 40 % des Canadiens ont comparé les cartes de crédit de différentes institutions avant d’en faire la demande.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Environ 40 % des Canadiens savent quand il est financièrement avantageux d’emprunter de l’argent.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Environ 70 % des Canadiens déclarent qu’ils se préparent financièrement en vue de la prise de la retraite.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Environ 75 % des Canadiens comprennent ce qui réduit les coûts hypothécaires d’une maison.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Parmi les Canadiens endettés, 30 % ont demandé des conseils auprès de professionnels de la finance sur la gestion de leurs dettes.
Initiative : Suivi mensuel du bien-être financier
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Les consommateurs savent majoritairement qu’une banque ne peut pas délivrer une carte de crédit sans l’accord préalable du client (78 %, inchangé par rapport à 2019).
Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Les consommateurs savent majoritairement que les banques sont tenues de leur donner des renseignements faciles à comprendre sur le coût des produits et des services financiers qu’elles proposent (81%, inchangé par rapport à 2019).
Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
De faibles taux de répondants savent que l’assurance solde de crédit ne couvre pas toujours le solde impayé de leur carte (32 % sont au courant, ce qui n’est pas un changement statistiquement significatif depuis 2019).
Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Le pourcentage de consommateurs qui comprennent qu’une banque ne peut pas augmenter le plafond de leur carte de crédit sans leur accord a diminué depuis 2019 (diminution de 3 points pour passer de 60 % à 57 %).
Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Le pourcentage de consommateurs qui comprennent qu’ils ne sont pas obligés d’accepter la protection offerte par l’émetteur d’une carte de crédit lorsqu’ils font une demande de carte a diminué depuis 2019 (diminution de 5 points pour passer de 69 % à 64 %).
Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. De ce nombre, environ 10 % ont trouvé qu’il était difficile de comprendre le coût total du service.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. De ce nombre, environ 10 % ont trouvé qu’il était difficile de comprendre leur calendrier de paiement.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. De ce nombre, environ 20 % ont eu du mal à comprendre le montant des pénalités ou des intérêts facturés en cas de non-paiement ou de paiement partiel.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. De ce nombre, environ 35 % ont estimé qu’il était difficile de comprendre comment il fallait résoudre un éventuel différend.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. De ce nombre, environ 45 % ont eu du mal à comprendre l’incidence du recours à ce service sur leur cote de crédit.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. De ce nombre, peu de personnes ont déposé une plainte ou tenté de résoudre un différend avec un fournisseur de services financiers, ou ont fait état de leur expérience de la procédure de résolution des différends.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. La plupart d’entre eux ont utilisé une carte de crédit, un compte bancaire lié ou le paiement de factures en ligne pour effectuer des paiements programmés. Toutefois, environ 10 % d’entre eux ont eu du mal à comprendre comment leurs paiements seraient effectués.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 10 % des Canadiens ont déclaré avoir utilisé un service « Achetez maintenant, payez plus tard » au cours de l’année 2021. La plupart d’entre eux comprenaient le montant de chaque paiement prévu.
Initiative : Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Moins de 50 % des Canadiens savent combien d’argent ils doivent épargner pour assurer leur retraite.
Initiative : Enquête canadienne sur les capacités financières
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
De 2020 à 2021, 30 % des Canadiens ont été confrontés à des difficultés en raison de la fermeture des succursales, y compris des difficultés qui auraient pu être évitées s’ils avaient eu les moyens de gérer leurs finances en ligne (p. ex. dépôt de chèques, accès au fonds).
Initiative : Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
En 2021, 1 Canadien sur 5 ayant un problème de santé affirmait avoir de la difficulté à traiter avec sa banque en raison de ce problème.
Initiative : Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Un peu plus de la moitié des Canadiens (55 %) ont déclaré savoir que le gouvernement du Canada dispose d’un ministère ou d’un organisme chargé de protéger les consommateurs de produits et de services financiers. Quant aux autres, environ 1/3 d’entre eux (35 %) ne le savaient pas et 10 % ont déclaré qu’il n’existe pas de ministère ou d’organisme de ce type.
Initiative : Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
52 % des Canadiens qui ont demandé une aide financière à leur banque en raison de la pandémie en ont reçue. Cependant, 8 % ont refusé l’offre en invoquant diverses raisons, comme le coût, la crainte de nuire à leur cote de crédit ou l’effort requis pour l’obtenir.
Initiative : Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Les aînés canadiens étaient plus susceptibles que les non-aînés d’être d’accord avec l’affirmation selon laquelle les employés de banque ont les connaissances et les compétences nécessaires pour les aider à reconnaître les signes d’abus financier, de fraude ou d’escroquerie (68 % et 62 %, respectivement).
Initiative : Sondage sur les opérations bancaires des Canadiens
Participant : Agence de la consommation en matière financière du Canada
Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard »
L’Étude pilote : Services « Achetez maintenant, payez plus tard » offerts au Canada est un sondage auprès des consommateurs canadiens par l’Agence de la consommation en matière financière du Canada qui vise à approfondir la compréhension de l’Agence en matière du marché canadien des services « Achetez maintenant, payez plus tard ».
Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière
Le Sondage sur la sensibilisation des consommateurs à l’égard de leurs droits et responsabilités en matière financière recueille des preuves sur certains droits et responsabilités en matière financière, souligne les lacunes potentielles dans la sensibilisation des consommateurs sur certains risques financiers (mis en évidence dans l’examen des pratiques commerciales des banques récemment mené par l’Agence de la consommation en matière financière du Canada), et évalue les résultats obtenus par rapport aux résultats de base de 2019.
Enquête canadienne sur les capacités financières
L’Enquête canadienne sur les capacités financières est conçue pour éclairer les connaissances, les capacités et les comportements des Canadiens relativement à leurs décisions financières. Ses objectifs principaux sont d’évaluer la situation des Canadiens par rapport à des indicateurs de bien-être financier et d’éclairer les efforts visant à rehausser leur littératie financière.
Évaluation mystère dans les banques de détail canadiennes
L'évaluation mystère a pour but de comprendre comment les employés bancaires vendent des produits et des services financiers et comprendre l’expérience vécue par les consommateurs lors du processus de vente.
Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires
L’Enquête sur l’utilisation, par les Canadiens, des produits et services bancaires est conçue pour recueillir des renseignements au cours de la pandémie sur les façons dont les Canadiens consomment des produits financiers durant cette période et la mesure dans laquelle ils se prévalent des mesures d’aide financière liées à la COVID-19 offertes par les banques.
Suivi mensuel du bien-être financier
Le Suivi mensuel du bien-être financier (appelé auparavant le Sondage sur bien-être financier lié à la COVID-19) est un sondage mensuel visant à recueillir de l’information sur la gestion financière et le bien-être financier quotidiens des Canadiens.
Sondage sur les opérations bancaires des Canadiens
Le Sondage sur les opérations bancaires des Canadiens évalue les expériences bancaires des aînés canadiens et cerne les défis et les solutions possibles.
Disclaimer
Disclaimer: L’Agence de la consommation en matière financière du Canada ne cautionne, directement ou indirectement, aucun participant au Plan de mesure, et ne fait aucune déclaration ni ne donne aucune garantie, expresse ou implicite, concernant les produits ou services de ces organisations, ou l’adéquation de ceux‑ci à un usage particulier.
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